En la evaluación del cumplimiento técnico, los evaluadores deben considerar si el marco nacional de leyes y medios coercitivos incluye una gama suficiente de las sanciones que se pueden aplicar de forma proporcional a las infracciones mayores o menores de los requisitos2.
¿Que evalua el GAFI?
Las evaluaciones mutuas constituyen el proceso mediante el cual el GAFI examina el nivel de cumplimiento de los criterios y recomendaciones que formula en materia de prevención y combate del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo.
¿Que deben contener los informes de evaluaciones mutuas?
El Informe de Evaluación Mutua describe en detalle las características del sistema ALA/CFT del país evaluado y provee una evaluación de los niveles de cumplimiento con las 40 + 9 Recomendaciones .
¿Qué recomendación del GAFI habla de la evaluación de riesgos y del enfoque basado en riesgo?
Con base en esa evaluación, los países deben aplicar un enfoque basado en riesgo (EBR EBR) a fin de asegurar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados.
¿Qué significa el asterisco (*) en las recomendaciones del GAFI?
Las Recomendaciones marcadas con un asterisco tienen notas interpretativas, que deben interpretarse conjuntamente con la recomendación.
¿Qué es ALA y CFT?
Sistema Nacional ALA/CFT La Unidad de Análisis Financiero es el organismo que representa a Chile ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), y conforme a ese rol ejerce la coordinación del Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo (ALA/CFT).
¿Cómo se evalua el cumplimiento técnico GAFI?
el cumplimiento técnico. Se trata de evaluar la idoneidad de la implementación de las Recomendaciones del GAFI, e identifica el grado en que un país alcanza un conjunto definido de resultados que son fundamentales para un sólido sistema ALA/CFT.
¿Quién debe revisar las evaluaciones de riesgos y por qué?
Esta evaluación es responsabilidad de la Dirección de la empresa, aunque debe consultarse a los trabajadores o a sus representantes sobre el método empleado para realizarla; teniendo en cuenta que éste deberá ajustarse a los riesgos existentes y al nivel de profundización requerido.
¿Quién determina el procedimiento de evaluación de riesgos?
El empresario debe decidir quién llevará a cabo la evaluación de riesgos, aun que la selección deberá llevarse a cabo consultando con los trabajadores y/o sus representantes. En cualquier caso, el empresario es, en última instancia, el responsable de garantizar la seguridad y salud de los trabajadores de su empresa.
¿Qué son las 40 recomendaciones?
Las cuarenta Recomendaciones constituyen el marco básico de lucha contra el blanqueo de capitales y han sido concebidas para una aplicación universal. Abarcan el sistema jurídico penal y policial, el sistema financiero y su reglamentación, y la cooperación internacional.
¿Cuántas notas interpretativas tiene la resolución 15 del GAFI?
NOTA INTERPRETATIVA DE LA RECOMENDACIÓN 15 (NUEVAS TECNOLOGÍAS) A los efectos de la aplicación de las Recomendaciones del GAFI, los países deben considerar los activos virtuales como “bienes”, “productos”, “fondos”, “fondos y otros activos” u otros activos de “valor equivalente”.
¿Qué es la lista negra del GAFI?
Birmania entró este viernes (21) en la conocida como lista negra del Grupo de Acción Financiera (GAFI) de los países con “deficiencias estratégicas significativas” en su acción contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación, en la que también están Irán y Corea del Norte.
¿Qué es una actividad sospechosa?
Una operación sospechosa, de acuerdo con el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica, GAFILAT, es toda aquella operación de un cliente que sea irregular o extraña. Se trata de una operación “compleja, inusual o que no tiene un propósito económico o lícito aparente”.
¿Qué es la lista negra GAFI?
Esta lista está integrada por aquellos países que actualmente trabajan en conjunto con el GAFI para dar respuesta a las deficiencias estratégicas que presentan en sus sistemas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo.
¿Qué es el GAFI y qué función tiene?
El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) es un organismo intergubernamental cuyo propósito es elaborar y promover medidas para combatir el blanqueo de capitales, proceso consistente en ocultar el origen ilegal de productos de naturaleza criminal.
¿Qué listas entrega el GAFI?
Listas del GAFI: ¿Qué significa cada color? El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) presenta listas de países agrupadas en un color según el nivel de deficiencia que tienen sus sistemas de prevención de lavado, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/RADM).
¿Qué hace GAFILAT?
El GAFILAT fue creado para prevenir y combatir el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, a través del compromiso de mejora continua de las políticas nacionales contra estos flagelos y la profundización en los distintos mecanismos de …
¿Cómo hacer pitufeo?
La modalidad del pitufeo es una de las muchas formas de ocultar el financiamiento ilícito o el lavado de dinero. Esta técnica consiste en introducir grandes sumas de dinero a través de transacciones individuales y de cifras pequeñas.
¿Cuántos tipos de lavado hay?
Dentro del lavado de manos clínico podemos diferencias entre tres tipos de lavado: el lavado higiénico con agua y jabón, el lavado antiséptico y el lavado con solución alcohólica.
¿Cómo se calcula el CFT?
Si obtenemos un préstamo de 100.000 pesos a devolver en 12 meses con un CFT del 50%. La cuota se calculará con la siguiente fórmula: (Monto + Monto x CFT) / 12 meses = Cuota. Con el ejemplo anterior para calcular cuotas con CFT, quedaría: (100000 + 100000 x 50%) / 12 = 12500 pesos.
¿Qué es el CFT ejemplo?
El Costo Financiero Total (CFT) es el valor total de un crédito. Está compuesto por la tasa de interés y además por distintos gastos vinculados con el otorgamiento y la gestión del préstamo o crédito.
¿Quién vigila y controla el lavado de activos?
La UIAF es la entidad del Estado encargada de centralizar, sistematizar y analizar datos relacionados con operaciones de Lavado de Activos, es decir, la Unidad es un filtro de información que se apoya en tecnología para consolidar y agregar valor a los datos recolectados, esto le permite detectar operaciones que pueden …
¿Cómo se evalua el nivel general de riesgo de un activo?
El método tradicional prioriza la volatilidad del activo a evaluar a través de datos estadísticos como la dispersión de retornos; se trata de un indicador que mide el grado en que los retornos históricos de un activo se desvían de sus tasas de retorno promedio.
¿Qué son las evaluaciones mutuas?
La evaluación mutua (EM) consiste en una revisión de los sistemas y mecanismos que se han creado en cada país miembro para la prevención y el combate de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
¿Cómo se evalúa el riesgo?
La evaluación de riesgo es el proceso por el cual se analiza la probabilidad de ocurrencia y posibles consecuencias del daño o del evento que surge como resultado de la exposición a determinados riesgos.
¿Cuándo se debe revisar la evaluación de riesgos?
EVALUACIÓN DE RIESGOS La evaluación será actualizada cuando cambien las condiciones de trabajo y, en todo caso, se someterá a consideración y se revisará, si fuera necesario, con ocasión de los daños para la salud que se hayan producido.